Paytm Payment Banks: पेटीएम पेमेंट्स बैंक के लिए मुश्किलें थमने का नाम नहीं ले रहीं। पहले से ही कई चुनौतियों का सामना कर रहे इस बैंक पर अब वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) ने मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम (पीएमएल) नियमों के उल्लंघन का आरोप लगाते हुए 5.49 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया है। गौरतलब है कि FIU भारत में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने के लिए जिम्मेदार एक महत्वपूर्ण एजेंसी है।
FIU ने अपनी जांच में पाया कि:
FIU की जांच में पाया गया कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक ने कुछ खातों के लिए “अपने ग्राहक को जानो” (KYC) प्रक्रिया का पालन नहीं किया था। KYC के तहत बैंकों को यह सुनिश्चित करना होता है कि वे अपने ग्राहकों की पहचान और पते को ठीक से सत्यापित करें। इसके अलावा, बैंक संदिग्ध लेनदेनों की निगरानी में भी चूक कर गया, जिससे गैर-कानूनी गतिविधियों का पता लगाना मुश्किल हो गया।
पेटीएम पर बड़ा झटका:
यह जुर्माना पेटीएम पेमेंट्स बैंक के लिए एक बड़ा झटका है और साथ ही बैंकिंग क्षेत्र में KYC और लेनदेन निगरानी के महत्व को भी रेखांकित करता है। यह मामला बैंकों के लिए एक सख्त चेतावनी है कि वे पीएमएल नियमों का कड़ाई से पालन करें। ऐसा करने से न केवल मनी लॉन्ड्रिंग जैसी अवैध गतिविधियों को रोका जा सकेगा, बल्कि बैंकिंग सिस्टम में भरोसा भी बना रहेगा।
इस घटनाक्रम से जुड़े सूत्रों का कहना है कि जुर्माने के अलावा, FIU पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर आगे की कार्रवाई भी कर सकती है, जिससे बैंक के भविष्य पर सवालिया चिन्ह लग सकता है। पेटीएम पेमेंट्स बैंक को इस चुनौती से कैसे निपटता है, यह देखना बाकी है, लेकिन यह निश्चित है कि आने वाले समय में बैंक के लिए कड़ी मेहनत ही राहत का रास्ता होगी।